深圳配资公司:建构多元化投资及强积金组合
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深圳配资公司:建构多元化投资及强积金组合

2019年01月07日 所属栏目:公司新闻 来源:mom操盘

环球金融海啸发生至今刚过去十年,在这些年,投资者比以往更加认识到分散投资的重要性。过去,部分本地投资者主要集中投资于个别股票,但经历过市场大幅波动时期,现时不少投资者已意识到不要将所有鸡蛋放在同一个篮子,并更广泛地投资于不同的投资工具及资产类别,例如基金、交易所买卖基金(ETF)、环球股票、债券,甚至商品等,以分散风险,深圳配资公司
不过,不少投资者对于如何分配资金仍存有疑问,例如我们时常听到投资者的问题包括「我想投资一部分资金于香港股票,一部分于环球股票,一部分于环球债券,我应该怎样做?」

集体投资计划,例如基金和ETF令投资本地或海外的股票及债券变得更容易,投资者可考虑利用这些投资工具来进行部署,深圳配资公司

其中一个可考虑的策略是机构投资者已使用多年的核心/卫星投资方式。核心投资通常是一些恆常、主要的长线投资项目,例如香港投资者常投资于香港股票,也可以是一些环球主要市场,例如美国股市等,机构投资者通常使用较低成本的指数基金或ETF作长线核心投资,争取获得与大市相若的回报,因为在主要、较成熟的市场,由于资讯流通,且流动性较高,市场较具效率,主动型基金经理跑赢大市的难度会较高,深圳配资公司

卫星投资通常是一些非主要的投资项目,例如新兴市场、某一行业、商品等。投资者如看好某一板块,可加上这些卫星项目,以寻求额外回报。

回到上述例子,投资者希望投资于香港股票、环球股票及债券作为恆常、主要的长线投资,可考虑投资于这些领域的指数基金或ETF构成投资组合的核心部分,如果投资者特别看好某一行业或个别股票的前景,可以在这些核心投资之上加入一些卫星项目,如特定行业基金或某一股票等,深圳配资公司

核心/卫星投资策略亦可应用在退休或强积金投资之上。

在投资组合及强积金中加入盈富基金

盈富基金具备以下优点,可考虑作为投资组合的核心部分:

轻鬆分散投资 – 盈富基金投资于全部50隻恒生指数成分股,涵盖多个行业,一项投资即可分散投资于一篮子股票,相比只投资于个别股票,更能减低风险和波动,深圳配资公司

成本效益 – 基金的全年经常性开支为0.09%1,为投资者提供一个具成本效益的渠道投资于香港股票。

潜在派息(盈富基金旨在每年派息两次,惟派息金额或息率不获保证)– 盈富基金旨在每年派息两次,股息率为3.56%(以2018年11月30日的资产淨值计算)。


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